四大会计师事务所安永表示，人类历史上最大的财富转移正在进行，今年有数万亿美元的资产被转移。
安永在其《全球财富管理行业报告》中估计，婴儿潮一代今年将向其亲属捐赠高达3万亿美元的资产。
安永预计，从婴儿潮一代到他们家庭的财富转移“浪潮”将持续到新十年的黎明。
“据估计，2024年将有2万亿至3万亿美元从富有的捐赠者那里继承；在许多市场，今年将有数百亿甚至数千亿美元易手。2023年，通过继承创造的亿万富翁比通过创业创造的亿万富翁更多。
婴儿潮一代财富的继承不仅是世界历史上最大的资产转移；它还将对女性和下一代继承人产生变革性影响。到2030年，富裕的捐助者将向受益人提供惊人的18万亿美元，大致相当于中国的年GDP。”
该公司18万亿美元的财富转移大大低于其他公司发布的估计。全球房地产咨询公司莱坊认为，婴儿潮一代将在未来20年向千禧一代传递90万亿美元，而其他人估计这一数字将在53万亿至84万亿美元之间。
在“前所未有”的资产流动中，安永警告称，受益人没有必要的知识、经验和网络来管理他们新发现的财富。
“没有两个客户是相似的，但许多富有的捐赠者都有共同的特点。大多数是70岁或以上的男性，他们受益于几十年的有利市场，并有着长期的财富管理关系。
相比之下，继承人的需求和价值观——以及银行关系——更加多样化，服务不足。
第一批受益者往往是女性，她们往往较少参与财富管理。这是一个客户群体，其需求和偏好往往不如过去的男性同行得到很好的满足。年轻一代通常也有与年长捐赠者截然不同的目标。这包括富裕家庭的国际化、不太传统的家庭结构、较低的金融知识和更独特的投资信念等因素。”
